Comment éviter les escroqueries de cryptomonnaie

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Les crypto-monnaies continuent de gagner en popularité en 2018. Et à mesure que de plus en plus de gens affluent vers les bitcoins et les crypto-monnaies, les fraudeurs attendent de pouvoir s'en prendre à des victimes sans méfiance. Aux Philippines, la dernière de ces escroqueries concerne Arnel Ordonio et son épouse Leonady, qui ont amassé près d'un milliard de dollars en incitant les victimes à "investir dans leurs activités en ligne, en promettant un retour sur investissement de 30% avec des paiements tous les 15 jours".

Dans cet article, nous vous fournirons les arnaques de crypto-monnaie les plus courantes pour vous aider à prendre des décisions éclairées. Commençons.

Comment éviter les escroqueries de cryptomonnaie

Les arnaques par cryptomonnaie se divisent généralement en deux catégories: les escroqueries par hameçonnage qui volent vos informations et les stratagèmes d’investissement frauduleux qui «garantissent des rendements élevés». Comme toute autre activité d’investissement, Bitcoin ne garantit aucun retour d’argent. Si quelque chose est trop beau pour être vrai, c'est bien le cas.

Voici les arnaques de crypto-monnaie courantes que vous pouvez rencontrer:

Faux échanges de crypto-monnaie

Les échanges de crypto-monnaie sont des plates-formes où tout le monde peut acheter de la crypto-monnaie qu’ils peuvent stocker dans leur portefeuille (nous en parlerons plus tard). Les faux échanges cryptographiques attirent les victimes en leur offrant des rabais ridiculement bas.

Que se passe-t-il lorsque vous vous inscrivez sur un faux échange de crypto-monnaie? La première est que les pirates peuvent injecter des logiciels malveillants dans votre compte, vous voler vos pièces. Un faux échange de monnaie virtuelle peut également vous inviter à envoyer de l'argent, puis le site "mystérieusement" se ferme et vos pièces de monnaie n'arrivent jamais.

Vous pouvez commencer à inspecter un faux échange de crypto-monnaie en consultant son URL. Les échanges légitimes de crypto-monnaie commencent toujours par https (votre barre d’adresse doit comporter un verrou vert).

Un autre moyen de détecter les faux échanges de crypto-monnaie consiste à consulter l'URL. En utilisant le même exemple ci-dessus, notez que l'URL dans l'annonce est blokchian.info au lieu de blockchain.info. Ces petites itérations peuvent sembler évidentes, mais tout le monde peut tomber dans le piège s’il ne fait pas attention. Des plates-formes telles que Facebook, Google et Twitter ont pris d'importantes mesures pour empêcher les systèmes de bitcoins frauduleux, notamment l'interdiction des publicités liées à la crypto-monnaie.

Faux portefeuilles Bitcoin

Si les échanges concernent l'achat et la vente de bitcoins, les portefeuilles servent principalement à les stocker. Il est important de se rappeler que le téléchargement et l’installation d’un faux portefeuille Bitcoin permettent aux pirates de vous voler vos mots de passe et vos clés privées.

Repérer un faux portefeuille Bitcoin est identique aux échanges, mais il peut être plus compliqué. Un faux portefeuille peut reproduire presque parfaitement un site réputé, avec seulement un léger changement de nom d'URL. Ce que vous pouvez faire sont les suivants:

  1. Demander un avis sur les forums ou Reddit. Aux Philippines, Bitpinas est une bonne ressource pour les portefeuilles locaux de confiance en bitcoins.
  2. Si vous téléchargez une application, consultez ses avis et ses numéros de téléchargement. Plus le nombre de téléchargements et d'évaluation d'une application est élevé, plus elle est fiable. En règle générale, considérez uniquement les applications ayant plus de 1 000 téléchargements (avec une moyenne de 4,5 étoiles).
  3. Aux Philippines, il existe actuellement deux portefeuilles monétaires numériques autorisés par le BSP. L'un d'eux est Bitbit.cash.

Bitcoin Ponzi Schemes

Les schémas Bitcoin Ponzi sont probablement les plus difficiles à éviter, surtout lorsque vous commencez tout juste à investir dans la crypto-monnaie. L'escroquerie Ordonio est un excellent exemple de système Bitcoin Ponzi.

Pour repérer un éventuel schéma de Ponzi, vous devriez jeter un coup d'œil à l'offre. Si nous examinons l'arnaque Ordonio, ils attirent les victimes en leur promettant «un retour sur investissement de 30% avec des paiements tous les 15 jours en investissant dans leurs activités en ligne». Dans cette seule déclaration, vous trouverez deux choses suspectes:

  1. Un retour sur investissement de 30% en si peu de temps est irréel; et
  2. Tout le monde peut acheter et vendre des bitcoins et des crypto-devises. Vous n’avez pas besoin d’investir dans une autre entité pour commencer.

Mais malgré cela, Ordonio et son épouse ont presque toujours réussi à s'en tirer avec 900 millions de pesos sur 50 personnes.

Pour éviter les arnaques sur les investissements Bitcoin comme celles-ci (et d’autres arnaques), vous devez faire attention aux mots qu’ils utilisent. Quiconque dit «facile», «garanti» ou «inutile de faire quoi que ce soit» est très probablement un fraudeur et vous devriez rester à l'écart.

Bitcoin et Crypto-monnaie sont là pour rester

Cela dit, investir dans Bitcoin comporte des risques considérables et les escrocs attendent toujours que des victimes réticentes se présentent à eux.

Nous sommes fermement convaincus que Bitcoin & Blockchain est une technologie robuste qui pourrait être supérieure à la monnaie fiduciaire, car elle constitue une réserve de valeur valide comme l’or, un outil robuste pour les gouvernements qui permettent de réduire les risques d’hyperinflation et de dévaluation monétaire et de réduire les coûts de transfert de fonds. .

Alors que nous pensons que Bitcoin est là pour rester, sachez que toutes les formes de spéculation (trading sur actions et trading sur le forex, par exemple) comportent de nombreux risques. N'investissez que dans ce que vous pouvez vous permettre de perdre et ne faites jamais tout ce qui est sur Bitcoin.

Et enfin, restez vigilant en suivant nos conseils!