Comment investir dans les crypto-monnaies

Tout d’abord, n’utilisez pas ce message en tant que conseil en investissement professionnel. C’est purement éducatif et peut vous inciter à faire plus de recherches par vous-même. Je suis moi-même impliqué dans la technologie des crypto-devises et des chaînes de blocs depuis seulement six mois, et cet article est pour moi un moyen de résumer mon sentiment, ma méthodologie et ma philosophie pour investir dans cet espace.

L'investissement dans les cryptomonnaies est un jeu fou. Si vous osez et que vous êtes prêt à risquer beaucoup d’argent, le jeu sera peut-être amusant. Si vous n’êtes pas si audacieux ou si vous n’avez pas beaucoup de revenus disponibles ou d’économies, je vous déconseille fortement d’investir dans des crypto-monnaies, car personne ne sait vraiment ce que ces choses vont rapporter dans quelques années. Dans les deux cas, si vous souhaitez investir, cet article peut vous aider à apprendre à penser de manière critique et à aborder toutes les informations disponibles.

Un peu de contexte

Sautons droit au but. Je classe les projets blockchain en 3 catégories:

  1. Argent (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.) - Ces projets sont des concurrents immédiats de l’argent fiat, c’est-à-dire qu’ils veulent remplacer ou améliorer considérablement l’utilisation actuelle de l’argent liquide. Si ces projets aboutissent, ils remplaceront principalement les processus bancaires et financiers d’aujourd’hui. Vous pourrez utiliser ces monnaies cryptées pour payer votre café, acheter une maison à quelqu'un et économiser pour les frais de scolarité de votre enfant, avec plus de sécurité, de flexibilité et de rapidité.
  2. Plateformes (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.) - Ces projets ouvrent la voie au Web 3.0, le nouveau mode de fonctionnement d'Internet. Les développeurs peuvent utiliser ces plates-formes pour créer des applications spécifiques, de la même manière que les développeurs utilisent aujourd'hui Swift et Java pour créer des applications mobiles iOS et Android. Plus les projets enfants issus de ces plates-formes sont performants, plus les plates-formes auront du succès.
  3. Applications (Filecoin, Augur, Golem, etc.) - Il s’agit d’applications construites au-dessus des plates-formes susmentionnées et qui constituent la majorité des actualités folles d’ICO dont vous allez parler aujourd’hui. Si quelqu'un construit un «Airbnb décentralisé» ou un «Uber décentralisé», ces projets entrent dans cette catégorie. Ils servent des cas d'utilisation particuliers.

Cadre d'évaluation

Dans ce contexte, comment puis-je évaluer si un projet sera couronné de succès? Je regarde trois choses:

  1. Capitalisation boursière - Quel problème le projet tente-t-il de résoudre? Combien vaut la résolution de ce problème? Ce facteur est super important. Même si une technologie semble cool ou que les personnes qui y travaillent sont réputées, si à cette étape de votre analyse vous estimez que le problème n’est pas important, il n’ya aucune raison pour que vous investissiez dans la solution.
  2. Équipe fondatrice - Pourquoi ont-ils réalisé ce projet et quelle est leur gravité? Quelle connaissance ont-ils sur le sujet et quelle est leur capacité à exécuter leur plan?
  3. Communauté - À quel point les gens parlent-ils activement de ce projet en ligne? Y a-t-il des développeurs extérieurs qui contribuent au code? Les gens trouvent-ils déjà des applications utiles pour les premières versions de ce projet? Le succès des projets de blockchain repose largement sur l’effet réseau.

Un exemple

Utilisons le cadre ci-dessus et réalisons un exemple d’analyse de Bitcoin, la plus ancienne, la plus grande et la plus précieuse crypto-monnaie du monde. L'exemple d'analyse suivant me conduit à investir dans Bitcoin. Lorsque vous faites cet exercice vous-même, vous ne pouvez pas être convaincu. N'utilisez pas cet exemple d'analyse pour justifier votre investissement. il n’est pas destiné à être utilisé en tant que tel. C’est juste un exemple rapide d’application du cadre ci-dessus.

Capitalisation boursière (valeur totale)

Bitcoin veut être une meilleure version de l'argent. Supposons que Bitcoin parvienne à capter 2,5% de la masse monétaire étroite du monde en 10 ans. L'ensemble du réseau Bitcoin représenterait 650 milliards de dollars et, au moment où je vous écris, la capitalisation boursière de Bitcoin est d'environ 62 milliards de dollars. Cela signifie que la valeur du réseau pourrait augmenter de plus de 1000% dans les 10 prochaines années. Selon ces hypothèses, si je mets 100 dollars dans Bitcoin aujourd’hui, cela vaudra 1 000 dollars. C'est bon.

Bien sûr, je fais ici beaucoup d’hypothèses: 1) le bitcoin vise à concurrencer le flux monétaire étroit, 2) le bitcoin parviendra à capturer au moins 2,5% du marché, 3) de nouvelles «pièces» ne seront pas introduites dans le marché. système ou détruit, et ainsi de suite ..

Cependant, l’idée principale de cette étape est de vous donner une idée du problème que votre investissement potentiel est en train de résoudre, puis de déterminer la taille et la valeur de ce problème afin que vous sachiez quelle part du gâteau vous pouvez obtenir. si vous décidez de jouer. Plus vous recoupez de ressources pour cette étape, meilleure sera votre intuition.

Équipe fondatrice

Le bitcoin a été créé par une personne ou un groupe inconnu, Satoshi Nakamoto, en 2008, puis a été publié en tant que code source ouvert en 2009. En un sens, cette figure de Satoshi Nakamoto comprend l’équipe fondatrice du projet Bitcoin. Même si les monnaies numériques ont été théoriquement explorées depuis les années 1980, Bitcoin a été le premier projet utilisable et largement adopté, en raison de la manière dont Nakamoto a résolu le problème des doubles dépenses. C’est très intelligent.

De plus, à ce jour, Nakamoto possède environ 1 million de Bitcoin, d’une valeur d’environ 4 milliards de dollars. Selon plusieurs sources, dont le chercheur et consultant Ray Dillinger, Nakamoto n’en aurait vendu aucun. Nakamoto n’a pas créé Bitcoin en tant que système pyramidal. Ils ne l’ont pas fait pour l’argent ou la gloire. Ils l’ont fait parce que c’est une technologie extraordinaire.

Près de 10 ans plus tard, Bitcoin est toujours là et vaut 3 500 dollars par pièce. Passion et principe menant au succès. C'est bon.

Communauté

Pour avoir une idée de l’ampleur et du dynamisme de la communauté existante autour de Bitcoin, il suffit de consulter Google «Bitcoin», de consulter le forum r / Bitcoin, de suivre les mises à jour du logiciel qui fait de Bitcoin ce qu’il est ou de participer à la conversation sur Twitter. avoir un coup d'oeil. C'est actif. Les gens le négocient, le dépensent, discutent de ce que cela devrait être, et le plus important: travailler dessus. C'est bon.

À ce stade précoce du cycle de vie de la technologie de crypto-monnaie, un bon baromètre pour déterminer si le projet est surévalué est de savoir si le ratio «dialogue technique» par rapport au «dialogue sur la lune» est vraiment faible. «Tech Talk» = discussion sur les fonctionnalités de la technologie, les cas d’utilisation, les protocoles de sécurité et les améliorations à apporter. «Moon Talk» = discussion sur le nombre de Lamborghini que les gens achèteront quelques mois après leur retrait.

Beaucoup de discussions sur la lune, pas de discussions techniques -> probablement une bulle

Beaucoup de discussions techniques, moins de discussions sur la lune -> peut-être sous-évaluées

Note finale

Éloignez-vous du pur battage. Ne jetez pas d’argent dans quelque chose simplement parce que votre ami a dépensé 1 000 dollars dans quelque chose il ya 6 mois et cela s’est transformé en 10 000 $. Suivez le cadre ci-dessus, rassemblez autant de preuves tangibles que possible et, surtout, amusez-vous à découvrir cette technologie étonnante! Même si toutes ces pièces ne valent plus rien dans 5 ans, le montant que j'ai investi m'a obligé à avoir «la peau dans le jeu» et m'a permis de mieux connaître la politique, l'économie et la cryptographie que jamais auparavant. avoir avant. Et j’ai déjà rencontré une poignée de personnes qui aiment parler de technologie, écrire des logiciels et en faire la recherche. Donc au moins, c’est amusant. Si vous êtes d'accord avec ce résultat, vous pourriez également trouver cela amusant.

Si vous venez juste de commencer, voici quelques ressources supplémentaires:

Suivez l'actualité

  • Économie symbolique
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Podcast déchaîné

Vérifier les prix de la crypto-monnaie

  • Capital de la monnaie
  • Indice de la monnaie mondiale

En savoir plus sur les nouveaux projets de crypto-monnaie

  • Smith et la couronne

Aller à la source

  • Livre blanc Bitcoin
  • Livre blanc Ethereum

Quelles considérations ajouteriez-vous à ce cadre? Faites-moi savoir dans les commentaires ci-dessous.